La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó el monitoreo sobre el uso de billeteras virtuales y cuentas bancarias. Desde abril, comenzará a controlar más de cerca los movimientos que superen ciertos montos, según la Resolución General N° 5512/2024.
La normativa se actualiza semestralmente en base al Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC y establece los siguientes topes a partir de los cuales bancos y billeteras virtuales como Mercado Pago, Ualá o similares deberán reportar operaciones:
Montos límites según ARCA:
$600.000 mensuales
- Consumos con tarjeta de débito
- Ingresos o egresos en billeteras virtuales
$1.000.000 mensuales
- Acreditaciones bancarias
- Depósitos a plazo fijo
- Extracciones de efectivo en el país o en el exterior
- Saldos finales en cuentas bancarias o billeteras al cierre de mes
$2.000.000 mensuales
- Solo para billeteras virtuales: transferencias bancarias o entre billeteras que superen ese monto
En caso de superar alguno de estos montos, los usuarios deberán demostrar el origen lícito del dinero. Si no lo hacen, ARCA podrá iniciar un proceso de fiscalización, sancionar al contribuyente o incluso solicitar el cierre de la cuenta y emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Documentación que puede requerir ARCA:
- Recibos de sueldo
- Comprobantes de haberes jubilatorios
- Facturas emitidas recientemente
- Constancia de monotributo
- Tickets de compra y venta
- Justificación de ventas de acciones o empresas
El objetivo del organismo es prevenir maniobras de evasión fiscal y garantizar la trazabilidad del dinero en el sistema financiero, tanto tradicional como digital.
